Reporting SWIFT (format international)

Comment ça marche ?

1. Le reporting Swift est disponible pour vos extraits de compte au standard BNP Paribas harmonisé. Les informations transmises sont structurées, chaque transaction recevant une codification qui permet une automatisation partielle ou avancée ainsi que la réconciliation du reporting bancaire avec vos fichiers comptables ou de trésorerie
2. Swift est aussi utilisé dans le cadre du ‘Multi Bank Reporting’. BNP Paribas Fortis peut y jouer : 
   • soit le rôle de centralisateur (MBR IN) en mettant à votre disposition les extraits de vos comptes tenus auprès de banques tierces en Belgique ou partout à l’étranger ;
   • soit le rôle d’expéditeur (MBR OUT) en communiquant les informations sur vos comptes à une autre banque.
3. Selon le cas de figure (point 1 ou point 2) et le canal utilisé, le reporting Swift se fait via des messages :
   • soit consultables à l’écran (d’Isabel ou de Connexis Cash) ;
   • soit transmis ou reçus comme message Swift :
     • MT 942 : mouvements pré comptables consultables en cours de journée (Intraday) selon un timing prédéfini ;
     • MT 941 : soldes pré comptables consultables en cours de journée ;
     • MT 940 : extrait de compte  fin de journée (‘end of day’) ;
     • MT 940 harmonisé : fichier structuré (voir point 1)
4. Le fichier peut contenir les opérations purement financières (frais, mouvements divers) mais aussi des données relatives aux paiements et encaissements, débits et crédits, concernant un ou plusieurs comptes mais à l’exception des détails d’opérations globalisées.
5. Un rapport Swift ‘End of Day’ est généré quotidiennement chaque soir de la semaine ou seulement lorsqu’un mouvement a été enregistré sur le compte. 

Avantages

• Standardisation : reporting aux normes Swift, standard international reconnu.
• Efficacité : outil de contrôle simple, rapide et sûr des comptes étrangers.
• Gain de temps : les informations journalières sont traitées en un tournemain : plus besoin de téléphoner, faxer ou envoyer du courrier ordinaire.
• Automatisation partielle ou avancée avec les packages comptables et/ou de Cash Management.
• Limitation des risques : une information rapide et correcte réduit le temps de réaction et de décision (ex. interrompre les livraisons en cas de retard de paiement).
• Anticipation : la visibilité sur l’ensemble de vos comptes en Belgique et à l’étranger facilite la gestion de trésorerie.
• Sécurité : respect des consignes de sécurité d’usage dans le réseau Swift pour l’échange de messages entre banques.

Bon à savoir

• Le reporting Swift harmonisé est disponible pour une vingtaine de pays où BNP Paribas est présent.
• Le format Swift est généralement utilisé pour les reportings multi bancaires, mais vous pouvez aussi utiliser le format Swift pour le reporting de vos comptes BNP Paribas Fortis.
• D’autres formats de reporting structurés sont disponibles sur Easy Banking Business, Isabel, Connexis Cash, SwiftNet FileAct et E-Link : XML (format international) ou CODA (format belge).
• Pour bénéficier du MBR IN, il faut avoir souscrit un contrat Isabel, Connexis Cash, SwiftNet FileAct ou E-Link avec BNP Paribas Fortis.
• Depuis le 01/10/2019, les MT 942 sont délivrés toutes les 15 minutes de 7.00 à 19.00, à HH.10, HH.25, HH.40 et HH.55 et une dernière fois à 19.15.