Solution
Tout comme vous recevez vos extraits de compte, vous pouvez, chaque jour de la semaine, recevoir un fichier XML, c.-à-d. un extrait de compte codifié à usage comptable et financier. Ce fichier comprenant les opérations effectuées sur vos divers comptes, devise par devise, est, en effet, prêt à être téléchargé.
Comment ça marche ?
- Chaque mouvement opéré sur votre compte est identifié via une codification univoque sous le format structuré XML B2C CAMT (Bank to Customer Cash Management Message) qui répond aux standards ISO internationaux (ISO 20022). La structure XML est basée sur le principe du balisage : chaque donnée est présentée entourée de ‘balises’ qui la définissent.
- Votre système informatique reconnaît le fichier. Il peut en imputer automatiquement certains postes dans votre comptabilité ou dans votre système de gestion de trésorerie.
- Le fichier peut contenir les opérations purement financières (frais, mouvements divers) mais aussi des données relatives aux paiements et encaissements, les débits et crédits concernant un ou plusieurs comptes :
- Détails des crédits VCS (virements à communication structurée).
- Impayés Direct debit.
- …
- Vous choisissez les comptes faisant l’objet du reporting. Vous pouvez y inclure les détails des mouvements globalisés ou demander ces détails dans des fichiers séparés (Crédits VCS, POS, impayés Direct debits, …). Un fichier trop long - dépassant la taille que vous avez prédéfinie - sera scindé en plusieurs fichiers.
- Un rapport XML est généré quotidiennement chaque soir de la semaine (dimanche exclu, le rapport du samedi étant joint à celui du lundi suivant) ou seulement lorsqu’un mouvement a été enregistré sur le compte.
Avantages
- Automatisation : plus besoin d’encoder manuellement vos extraits de compte en comptabilité.
- Standardisation des données de vos extraits de compte propices aux transferts automatiques vers votre logiciel comptable et propices aux réconciliations (entre vos factures et les paiements de vos clients, par exemple).
- Reporting et statistiques facilitées.
- Tracking des mouvements sur les comptes que vous choisissez de suivre.
- Large gamme de rapports XML.
- Accessibilitévia plusieurs canaux : me XML Camt.053 est disponible via Isabel, Connexis Cash, Easy Banking Business, SwiftNet Fileact ou E-Link et dans deux directives d’implémentation :
- Febelfin ;
- CGI (Common Group Implementation ‘ business practice group hosted by Swift’).
Bon à savoir
- Il s’agit d’un reporting ‘end of day’.
- Un fichier XML peut contenir les extraits de plusieurs comptes.
- Pour votre facilité, la codification aux normes belges CODA est ajoutée à côté de la codification XML ISO.
- Les fichiers XML peuvent être générés pour :
- les comptes à vue (EUR et devises) ;
- les comptes d’épargne.
- Ce reporting ‘end of day’ est aussi disponible au format CODA et Swift.
- Un fichier XML peut être fourni en traduction d’un message Swift d’extrait de compte étranger (MBR IN) en Connexis Cash, SwiftNet Fileact ou E-Link.